Güvenilir Forex Şirketleri

FOREX ŞİRKETİ SEÇERKEN NELERE DİKKAT EDİLMELİ?

LİSANS

Yatırımlarınızı güvenli, yasal ve yüksek kazançlar elde ederek gerçekleştirmek istiyorsanız en doğru aracı kurum ile çalışmalısınız. Forex firmaları içerisinde güvenilir olan şirketler olduğu gibi güvenilir olmayan şirketlerde bulunmaktadır. Seçeceğiniz forex firması mutlaka lisanslı olmalıdır. Peki lisans nedir? Aracı kurum lisansı ne anlama gelir?

Forex piyasasında yatırımcı ile piyasa arasındaki bağı aracı kurumlar sağlar. İşlemler bu aracı kurumlar aracılığı ile gerçekleştirilir. Bu sebeple aracı kurumlar forexte oldukça büyük bir öneme sahiptir ve seçiminde oldukça dikkatli olmak gerekir.

Lisans, bir Forex şirketinin, aracı kurumun ya da yatırım şirketinin yasal yetki belgesi ile ulusal veya uluslararası Forex piyasasında hizmet vermeye yetkili olduğunu gösteren yetki belgesi anlamına gelmektedir. Bu belge şirketin ticari anlamda kurulduğunu, Forex piyasasında yetki vermeye yetkili olduğunu işaret etmektedir. Belgeyi veren Sermaye Piyasası komisyonun ya da kurucu şirketin tüm faaliyetlerini denetim altında tutmaktadır. Herhangi bir olumsuzluk yaşanması durumunda, yasal anlamda başvuru yapılacak bir resmi kurum anlamına gelmektedir.

Bir forex şirketinin güvenilirliği, o kurumun bir regülatör tarafından denetlenip denetlenmediği veya denetleyen regülatörün ne kadar güvenilir olduğundan belirlenebilir.

Güvenilir regülatörlerden bazıları;

SPK (Sermaye Piyasası Kurulu): 2499 sayı ve 287.1981 tarihli Sermaye Piyasası Kanunu ile kurulmuş yetkilerini, kendi sorumluluğu altında bağımsız olarak kullanan bir denetleme kuruludur. Sermaye Piyasası Kurulu 2011 yılında; Forex piyasasını düzenlemeye ve denetlemeye yönelik yeni düzenlemeler getirmiştir. Bu düzenleme doğrultusunda Türk Forex yatırımcısına hitap etmek isteyen aracı kurumların SPK belgesi alması gerekmektedir. SPK lisansını elde etmenin yolu da SPK tarafından uygun görülen kural ve düzenlemelere uygun olunmasını gerektirir. Kaldıraçlı alım satım işlemlerinde kaldıraç oranı sabitlenmiştir.

FCA(Financial Conduct Authority): FCA 2013’te kurulmuştur ve saygın bir düzenleyici kurum olan ve İngiltere Merkez Bankası ve Sağduyululuk Düzenleme Kurulu ile birlikte çalışmaktadır. FCA aynı zamanda MiFID ile işbirliği yapmaktadır ve böylece Forex Şirketleri İngiltere sınırlarının ötesinde Avrupa ülkelerinde de faaliyet gösterebilmektedir. FCA, lisanslı firmaların müşterilerinin fonlarını birinci sınıf bankalarda açılan ayrı hesaplarda tutmalarını ve müşterilerin fonlarına ek koruma sağlamak için kendi varlıklarından ayırmalarını gerekli tutar. Düzenlemeler, FCA tarafından denetlenen firmaların faaliyet gösterebilmek için zorunlu sermaye gereksinimine sahip olmalarını gerektirir. Ayrıca, müşteri fonlarını 85.000£’a kadar tazmin eden ‘FSCS’ üyesidirler.

ASIC(Australian Securities & Investments Commission): Avustralya piyasa denetleyici kurumudur. Avustralya lisansı olan ASIC Forex lisanlarının en çok bilinenlerindendir. Birçok büyük Forex şirketlerine lisans hizmeti vermektedir. ASIC sıkı denetimleri olan bir regülatördür. Bu yüzden bu lisans oldukça güven vermektedir. ASIC, Avustralya da bulunan birçok yatırım piyasasının denetimini üstlenmektedir.

CySEC(Cyprus Securities and Exchange Commission): Güney Kıbrıs denetleyici kurumudur. Güney Kıbrıs’ta yer alan firmalar bu lisansa sahip olmak zorundadırlar. CySEC, Avrupa Birliği denetleme komisyonu olan MiFID regülasyonu altına girip böylece Avrupa birliğine üye ülkelerde hizmet verebiliyor. Bu regülatör 2001 yılında hizmet vermeye başlamıştır. Bir çok büyük forex firmaları bu lisansa sahiptir ve tıpkı diğer regülatörler gibi CySEC in de sıkı denetimleri bulunmaktadır. CySEC lisansına sahip aracı kurumlara güvenebilirsiniz.

IFSC (International Financial Services Commission): Belize’li bir düzenleme kuruluşu olan IFSC’nin Forex firmalarına verdiği lisanstır. 1999 yılında kurulmuş bir düzenleme ve denetleme kuruluşu olan ISFC, finans piyasaları ve yatırım hizmetleri ile ilişkili faaliyetler sürdüren tüm brokerlik firmaları, işletmeler ve kurumları denetlemekten sorumlu olup bu yatırım ve diğer finans kurumlarına IFSC lisansı vermektedir.

BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht): Almanya Federal Finansal Denetleme Otoritesi. Almanya’da yerleşik Banka ve Aracı Kurumlar ile birlikte tüm Finans şirketlerini denetleyen denetleme kurumudur.

2002 yılına kadar, Almanya’ da üç ayrı denetleme kurumu vardı bunlar;

  • The Federal Banking Supervisory Office (Almanca: Bundesaufsichtsamt für das Kreditwesen (BAKred))
  • The Federal Supervisory Office for the Securities Trading (Almanca: Bundesaufsichtsamt für den Wertpapierhandel (BAWe))
  • The Federal Insurance Supervisory Office (Almanca: Bundesaufsichtsamt für das Versicherungswesen (BAV))

Bu üç kurumu bir çatı altında toplanması ile birlikte Mayıs 2002 yılında kurulan kurum şu anda 2700 Banka, 800 Aracı Kurum ve 700 sigorta şirketini denetlemekle görevlidir. BaFin Kurulum amacı, Bankaları, Aracı Kurumları ve Sigorta şirketlerini tek bir çatı altında toplayarak, şeffaf bir yönetim şekli ve eşit kanunlar ile Sermaye Piyasasını denetlemektir. Forex şirketleri Aracı Kurum klasmanında, Avrupa’da ve Dünya’da çok ünlü olsalar da, genelde Almanya’dan lisans almayı tercih etmiyorlar.Sebebi ise BaFin’ in çok katı kurallar uygulamasıdır.

FINMA (Financial Market Supervisory Authority): Mali düzenlemeden sorumlu İsviçre hükümet organı. İsviçre’deki bankaların, sigorta şirketlerinin, borsaların ve menkul kıymet satıcılarının yanı sıra diğer finansal aracıların denetimini içerir. Kuruluş tarihi 2007 dir.

FSP (Financial Service Providers): Yeni Zelanda’nın mali düzenleyicisidir ve finans sektörünün yanı sıra ihtilafların çözümünde düzenleyici denetim sunar. FSP, bankacılık dışı hizmetler, piyasa yapımı, bankacılık sektörü ve çok daha fazlası dahil olmak üzere finansal hizmetler sunan tüm işletmelere lisans verir. Yeni Zelanda merkezli herhangi bir finansal hizmet sağlayıcısının (Forex brokerleri dahil) FSP’ye kaydolması zorunludur.

Bir firmanın Forex yatırımcıları tarafından kabul görmüş bir regülatör tarafından lisanslı ve denetleniyor olması güvenilirlik bakımından dikkat edilmesi gereken en önemli unsur olarak karşımıza çıkmaktadır.

PARA YATIRMA VE ÇEKME

Güvenilir Forex firmaları müşterilerine mümkün olduğu kadar fazla para yatırma ve para çekme yöntemi sunar. Bu yöntemlerin birçoğu oldukça kolaydır. Peki bu yöntemler nelerdir? İnceleyelim…

Öncelikle işlem yapmak istediğiniz firma ile para yatırma ve çekme kanalları hakkında bilgi almak gereklidir. Firmalarda en yaygın olarak kullanılan yöntemler havale ve kredi kartı ile para yatırmadır.  Bunun yanında Bitcoin ve diğer cripto paralar ile para yatırma olanağı sunan firmalar da vardır. Neteller ve Skrill gibi paypal yöntemler, paypal vergi vermediği gerekçesiyle ülkemizde yasaklandığı için kullanılamıyor.

Bazı firmalara para yatırma ve çekme yaparken 3. Şahıslar üzerinden havale yapılmaktadır. Fakat bu durum oldukça sakıncalı olabilmektedir. Bu konuda mağduriyet yaşanmaması için dikkatli olmakta fayda vardır.

Bir firmanın güvenilirliği , kolay ve hızlı para yatırma ve çekme yöntemleri ile de kendini göstermektedir. Bu sebeple firma seçerken bu konu hakkında bilgi sahibi olmak oldukça önemlidir.

SPREAD ORANLARI

Forex piyasasında yatırım yaparken maliyetlerin çok düşük olması önemlidir. Forex yatırımcısı, aracı kurum seçimi yaparken mutlaka spread oranlarına dikkat etmelidir. Peki spread nedir?

Spread; finansal varlıkların menkul kıymetlerin alış ve satış fiyatı arasındaki farktır. Bu fark oldukça küçüktür. Pip (price interest point) ile ifade edilir. Örneğin; EURUSD paritesi için satış fiyatının 1.0400, alış fiyatının da 1.0404 olduğunu varsayalım. Burada alış ve satış fiyatı arasındaki pip cinsinden değer, yani spread 4 pipstir. Spreadler piyasadaki anlık likiditeye bağlı olarak değişkenlik gösterebilir. İşlem açtığınızda spread kadar zararla işleme başlanır. Spread aralığı ne kadar düşük olursa işlem de daha kısa sürede kara geçer. Bu sebeple, işlem yaptığınız kurumdaki spread oranları oldukça önemlidir.

EMİR İLETİM HIZI

Forex işlemleri için firma seçiminde mutlaka iletim hızı güçlü olan şirketleri seçmek gerekir. Bu kar-zarar durumunuzu oldukça fazla etkileyecektir. Neden mi?

Piyasa emirleri, online işlem platformlarından piyasaya iletilmektedir. Yani önce aracı kuruma, daha sonra piyasaya iletilmezler. Verilen al-sat emirleri direk olarak sisteme işlenir. Tabii ki bu durum firma aracılığı ile olacağı için, firmanın emir iletim hızı ne kadar iyi ise elde edilecek kar o oranda yüksek olacaktır.

TÜRKÇE DESTEK

Güvenilir bir firma her an ulaşabileceğiniz müşteri temsilcileri sunmalılar. Sorularınıza en kısa sürede cevap bulabilmek önemli bir konudur.

İşlem yapmayı düşündüğünüz bir Forex firmasında Türkçe destek alabileceğiniz müşteri temsilcisi bulunup bulunmadığını mutlaka sorgulamak gerekir. Her hangi bir problem yada sorunuz olduğunda , size en kısa sürede dönüş sağlanması önemlidir. Özellikle anadilinizde hizmet almak gerekir. Çünkü anadiliniz haricinde bir dilde iletişim sağlamanız, bazı yanlış anlaşılmalara sebep olabilir. Bu durum da zarar etme , hata yapma durumlarına yol açar.

İŞLEM PLATFORMU

İşlem yapmayı düşündüğünüz firmanın işlem platformlarını denemeli ve mutlaka mobil uygulamalarının olup olmadığını sorgulamak gerekir. Özellikle hızlı ve pratik olması bu konuda önem taşır. Peki nasıl deneyebiliriz?

Güvenilir firmaların mutlaka Demo Hesabı hizmeti vardır. Gerçek hesap ile işlemler açmaya başlamadan önce bu demo hesaplarda işlem açarak , firmanın işlem platformunu ve hatta diğer birçok yönünü test edebilirsiniz. İşlem platformları bize al-sat, kâr al emri(take profit), koruma emri(hedge), takip eden stop, zarar durdur emir(stop loss), kapat gibi birçok işlem olanağı sağlar. Şimdi genellikle kullanılan işlem platformlarını inceleyelim.

İşlem Platformları

MetaTrader İşlem Platformu (MT4-MT5) : MetaQuates firması tarafından 2005 yılında MQL4 geliştirilmiştir. Ardından 2010 yılında aynı firma MQL5 platformunu hizmete sunmuştur. Dünya da en çok tercih edilen işlem platformudur. Kullanıcılarına birçok özelliği aynı anda sunmaktadır. Türk yatırımcılar için Türkçe dil desteği bulunmaktadır. Birden fazla hesaba sahip olan yatırımcılar için Metatrader kullanımı daha uygundur. Tüm hesaplarınıza tek bir MetaTrader programı üzerinden ulaşabilir ve kolayca hesaplar arası geçiş yapabilirsiniz. MetaTrader; web tarayıcısı, Android ve iOS işletim sistemleri üzerinden de kullanılabilmektedir.

Sirix Trader İşlem Platformu : Leverate firması tarafından geliştirilmiş olan platform, Forex işlemleri yanı sıra blokchain entegreasyonu dolayısıyla cripto para birimleri üzerinde de işlem yapma olanağı sağlar. WebTrader, TabletTrader, MobilTrader olmak üzere 3 şekilde kullanabilirsiniz.

cTrader İşlem Platformu : Bu platform 2011 yılında Spotware şirketi tarafından yatırımcıların hizmetine sunuldu. Kullanımı ve arayüzleri oldukça fonksiyoneldir. Oldukça hızlı olan platform aynı zamanda derinlik bilgisi de vermektedir. Ödüllü bir işlem platformudur.

ZuluTrader İşlem Platformu : 2007 yılında ZuluTrade şirketi tarafından piyasaya sunulmuştur. 24 dilde hizmet vermektedir. En belirgin özelliği başarılı yatırımcıların analizlerini yaparak size sinyal sağlayıcı olarak hizmet sunmasıdır. Belirlediğiniz risk oranlarınıza göre takip ettiğiniz yatırımcılar ile aynı pozisyonlarda işleme otomatik girmenize olanak sağlar.

Mirror Trader İşlem Platformu: Tradency firması tarafından piyasaya sunulmuştur. Sosyal ticaret için en iyi platformlardan biri olarak kabul edilir. Diğer yatırımcıların işlemlerini (sinyal sağlayıcılar) kopyalamak için kullanılır.

EĞİTİM DESTEĞİ

Yatırımlarınızı başarılı bir şekilde gerçekleştirebilmek için öğrenmeniz gereken birçok bilgi bulunmaktadır. Bunun için eğitim çok önemlidir.

Birçok kurum bünyesinde eğitimler vermektedir. Bu eğitimleri birçok şekilde verebilir. Online Eğitimler(Webinar), Seminerler ve önceden oluşturulmuş videolar ile bunları gerçekleştirirler. Özellikle online eğitimler oldukça faydalıdır. Çalışmaya karar verdiğiniz kurumunuzdan bu konuda bilgi alabilirsiniz.

İNDİKATÖR DESTEĞİ

Forex piyasasında fiyat tahminlerinde bulunmak için çok sayıda indikatör, osilatör ve yardımcı araçlar vardır. Peki bu araçlardan nasıl faydalanabiliriz?

Teknik analizde kullanılan arkasında matematik formülleri bulunan teknik göstergelere indikatör denir. Platformlarda hazırda bulunan araçlar dışında firmanızdan bu konuda ne şekilde bir destek alabileceğinizi sorgulamalısınız. Sizler için araştırdığımız, FxCanli indikatörlerini ücretsiz kullanabileceğiniz firmaları www.FxCanli.com.tr adresinden inceleyebilirsiniz.

ANALİZ VE SİNYAL DESTEĞİ

Forex piyasasında birçok firma günlük ya da belirli zaman aralıklarıyla analiz hizmeti verebilmektedir. Peki ya sinyal?

Birçok kurum genel anlamda analiz yollamaktadır. Fakat anlık işlem sinyali kurumlar tarafından verilmez. Kurumunuzdan bu konuda da bilgi edinmek faydalı olacaktır.

WEBİNAR DESTEĞİ

Piyasaya yeni girmiş, ya da yeterince tecrübesi olmayan yatırımcılar için eğitim çok önemlidir. Özellikle teknik anlamdaki eğitimler. Peki nasıl olacak?

Webinar (Online Eğitimler) bazı kurumlar tarafından uygulanmaktadır. Fakat karşılıklı bilgi ve fikir alışverişi yapabileceğiniz webinar destekli bir firma ile çalışmak sizi hem sürekli ileriye götürür, hem de yüksek kazançlar sağlamanıza faydalı olur. Sadece eğitim değil, analiz webinarları da oldukça faydalıdır.